Erste reportovala čistý zisk za 2Q nad očekáváním, indikuje dividendu 2,7 EUR a navyšuje výhled
Erste Group představila výsledky hospodaření za 2Q. Růst čistého zisku byl tažen především vyššími meziročními úrokovými výnosy, vyššími ostatními provozními výnosy a nižšími náklady na riziko, než se očekávalo. Management indikuje dividendu ve výši 2,7 EUR a navyšuje výhled. V 9:00 bude následovat konferenční hovor s managementem. Výsledky hodnotíme pozitivně.
Výsledky hospodaření Erste Group za 2Q 2023 | ||||
---|---|---|---|---|
v mil. EUR | 2Q 2023 | Konsenzus 2Q 2023 | 2Q 2022 | |
Čisté úrokové výnosy | 1 792 | 1 800 | 1 445 | |
Čisté poplatky a provize | 632 | 636 | 600 | |
Ostatní provozní výnosy | 238 | 137 | 66 | |
Provozní výnosy | 2 662 | 2 572 | 2 110 | |
Provozní náklady | (1 230) | (1 216) | (1 050) | |
Provozní zisk | 1 432 | 1 356 | 1 060 | |
Náklady na riziko | 8 | (56) | 85 | |
Čistý zisk | 896 | 747 | 688 |
Čisté úrokové výnosy dosáhly výše 1 792 mil. EUR a byly na úrovni konsenzu. 24% meziroční růst byl tažen zvýšenými úrokovými sazbami a vyšším úvěrovým portfoliem.
Výnosy z poplatků a provizí vzrostly meziročně o 5 %, ostatní provozní výnosy se meziročně více než ztrojnásobily především díky vyšším výnosům z finančních operací. Celkově provozní výnosy dosáhly hodnoty 2 662 mil. EUR, meziroční nárůst o 26 % a 4 % nad konsenzem.
Provozní náklady meziročně vzrostly o 17 % kvůli vyšším mzdovým a administrativním nákladům, byly však na úrovni konsenzu. Na provozní úrovni tak Erste reportovala zisk 1 432 mil. EUR, meziročně vyšší o 35 % a 6 % nad očekáváním.
V 2Q Erste rozpustila rezervy na rizikové úvěry ve výši 8 mil. EUR, trh naopak očekával tvorbu ve výši 56 mil. EUR. Na úrovni čistého zisku tak Erste vykázala hodnotu 896 mil. EUR, meziroční nárůst o 30 % a 20 % nad očekáváním trhu.
Erste za 2Q dále reportovala kapitálovou přiměřenost 19 %, meziroční růst úvěrového portfolia o 7 % a růst depozit o 6,9 %.
Management opět aktualizoval výhled na rok 2023. Očekává růst čistých úrokových výnosů o 20 %, oproti 15 %. Dále snížil ukazatel nákladů k výnosům pod 50 % a zvýšil ukazatel rentability ROTE na více než 15 % z původních 13-15 %.
Management dále indikuje dividendu za fiskální rok 2023 ve výši 2,7 EUR a opětovně potvrdil záměr odkupu vlastních akcií ve výši 300 mil. EUR. Management očekává, že v nejbližších týdnech obdrží rozhodnutí z ECB.
Akcie Erste Group (BAAERBAG) včera uzavřely na pražské burze na 825,50 Kč, na burze RM-SYSTÉM také na 832 Kč.
Karel Nedvěd, Fio banka, a.s.
Související odkazy
- Erste: AlphaValue/Baader snižuje cílovou cenu akcií na 64 EUR se stávajícím doporučením "reduce"
- Pražská burza v úvodu obchodování oslabuje, eMan reportoval předběžné výsledky za rok 2024
- Erste: Mediobanca zvyšuje cílovou cenu akcií na 81 EUR se stávajícím doporučením "outperform"
- Dividenda Erste Group Bank v roce 2025 a dalších letech (+komentář analytika)
- Erste: JP Morgan zvyšuje cílovou cenu akcií z 67 EUR na 78 EUR při stálém doporučení "overweight"
Nejnovější:
- Zámořské trhy končí hluboko v červených číslech
- Trampova cla dále sráží zámořské trhy
- Index DAX dnes ztrácí o 4,95 %, podle CEO Deutsche Bank se v Německu zvyšuje šance na recesi
- Gevorkyan vydal tiskovou zprávu reagující na zavedení cel ze strany USA
- Na pražské burze pokračovaly výprodeje, PX s nejhorším týdnem za posledních 5 let
- V úvodu obchodování S&P 500 klesá o 2,66 %, Čína zavedla odvetná cla
- Americké futures kontrakty v červených číslech, S&P 500 -2,15 %
- Czechoslovak Group zveřejnil výsledky za 2024, EBITDA meziročně vzrostla o 146 %
- USA: Report z trhu práce - v březnu vzniklo 228 tis. pracovních míst, očekávalo se 140 tis.
- Čína zavedla odvetná celní opatření vůči USA