Upozornění pro investory

Kliknutím na tlačítko „Pokračovat“ či na křížek v horní části tohoto upozornění prohlašujete, že jste se s celým textem tohoto upozornění seznámili a že v něm uvedené skutečnosti akceptujete. Pokud jste se s upozorněním neseznámili či v něm uvedené skutečnosti neakceptujete, pak Vás žádáme, abyste tuto internetovou stránku bezodkladně opustil.

Fio investiční společnost při obhospodařování fondů dodržuje limity dle právních předpisů a zároveň limity uvedené ve statutech fondů. Majetek podílníků (aktiva fondu) je oddělen od majetku investiční společnosti. Fondy jsou pod dohledem ČNB a depozitáře. Statuty a sdělení klíčových informací fondů v českém jazyce můžete nalézt na www.fiofondy.cz či na kterékoli naší pobočce.

Investování do investičních fondů je rizikové. Není zaručena návratnost původně investované částky. Minulá výkonnost fondu nezaručuje stejnou výkonnost i v budoucím období. S investováním do investičních fondů je obecně spojena řada rizik, která jsou podrobněji popsána v jejich statutech a sděleních klíčových informací (vždy ve vztahu ke konkrétnímu investičnímu fondu) a v dokumentu Informace o investičních nástrojích, o ochraně investičních nástrojů a peněžních prostředků klientů a některé další informace týkající se obchodování s investičními nástroji. Zájemci o investici do investičních fondů, které jsou nabízeny prostřednictvím Fio banky, si musí sami podle svých poměrů posoudit vhodnost takové investice a svá investiční rozhodnutí by měli činit na základě zvážení informací uvedených ve statutu a sdělení klíčových informací daného fondu, aby tak plně pochopili potenciální rizika a výnosy spojené s rozhodnutím investovat do investičního fondu.  Zájemci investici do investičního fondu by se rovněž měli seznámit s legislativními podmínkami investice, devizovými omezeními a daňovými důsledky investice. Případné zdanění výnosů z investice do investičního fondu závisí na osobních poměrech investora a může se měnit.

Pozitivní a negativní cílové trhy

Pokud chcete prostřednictvím Fio banky investovat do podílových listů a/nebo investičních akcií investičních fondů nabízených prostřednictvím Fio banky, potřebujeme znát a pečlivě vyhodnotit Váš investiční profil. Každý potenciální investor, který je klientem Fio banky a hodlá investovat do jakýchkoli podílových listů a/nebo investičních akcií investičních fondů nabízených prostřednictvím Fio banky, je před učiněním investice povinen vyplnit investiční dotazník, na jehož základě bude ze strany Fio banky ve vztahu ke každému konkrétnímu investičnímu fondu nabízenému prostřednictvím Fio banky určeno, zda investiční profil investora spadá do pozitivního či negativního cílového trhu, či se nachází mimo cílový trh daného fondu. Klientům v negativním cílovém trhu konkrétních investičních fondů nemusí být umožněno prostřednictvím Fio banky do takového investičního fondu investovat. Kategorizace klienta z hlediska cílového trhu jednotlivých investičních fondů je určena zejména (nikoli však výlučně) na základě následujících kritérií:

• typ zákazníků, jimž je produkt určen (kdy banka rozlišuje, zda je produkt určen pouze profesionálním investorům a/nebo způsobilým protistranám, nebo zda je určen rovněž i neprofesionálním investorům)
• znalosti a zkušenosti v oblasti investic (kdy banka zkoumá a hodnotí zejména zda má investor znalosti mechanismu a rizik obchodování s podílovými listy a investičními akciemi investičních fondů, dále zda má obecné znalosti fungování finančních trhů a zda má předchozí zkušenosti s obchodováním s podílovými listy a investičními akciemi investičních fondů či s jinými investičními nástroji)
• finanční situace se zaměřením na schopnost nést ztráty (kdy banka zkoumá a hodnotí, zda je klient vzhledem ke své finanční situaci schopen nést případnou ztrátu celé investované částky)
• riziková tolerance a slučitelnost poměru rizika a výnosů produktu s cílovým trhem (kdy banka zkoumá a hodnotí, zda je klient vzhledem ke svému postoji k riziku ochoten nést riziko ztráty celé investované částky)
• cíle a potřeby zákazníků (kdy banka zkoumá a hodnotí, jaké jsou klientovy investiční cíle a potřeby, aby zjistila, zda jsou pro něj podílové listy a investiční akcie investičních fondů vhodnou investicí)
• zohledňování ESG faktorů v rámci investice (kdy banka zkoumá a hodnotí, nakolik klient chce zohledňovat jednotlivé ESG faktory v rámci své investice do investičních fondů, aby zjistila, zda jsou pro něj podílové listy a investiční akcie investičních fondů vhodnou investicí)
  

Fio banka určila následující kategorie cílových trhů ve vztahu k jí distribuovaným investičním fondům:

Velmi dynamický investor:

• Do této kategorie je typicky zařazován investor se rozsáhlými znalostmi ohledně fungování finančního trhu, který zpravidla již má velmi rozsáhlé předchozí zkušenosti s investováním do investičních nástrojů. Investor zařazený do této kategorie po dobu investice nepotřebuje investované prostředky k zajišťování základních životních potřeb, je ochoten akceptovat riziko ztráty v hodnotě celé investice. Typický investor v této kategorii investuje střednědobě (tedy s investičním horizontem v délce alespoň 4 roky), nicméně může investovat i s kratším investičním horizontem, přičemž si je vzhledem ke svým důkladným znalostem finančních trhů a fondů kolektivního investování vědom souvisejících rizik). Investor v této kategorii nemá ve vztahu k investicím do investičních fondů distribuovaných Fio bankou žádné ESG preference či považuje jeden či více ESG faktorů za spíše nedůležité, žádný z ESG faktorů nepovažuje ve vztahu ke své investici do investičních fondů distribuovaných Fio bankou za rozhodující kritérium.
• Investory zařazené do této kategorie banka zařadila do pozitivního cílového trhu ve vztahu k investičním fondů s rizikovostí (stanovenou ukazatelem SRRI) 1 až 7.

Dynamický investor:

• Do této kategorie je typicky zařazován investor se rozsáhlými znalostmi ohledně fungování finančního trhu, který zpravidla již má středně rozsáhlé předchozí zkušenosti s investováním do investičních nástrojů (pokud takové zkušenosti nemá, pak musí být nahrazeny rozsáhlými znalostmi finančních trhů a fondů kolektivního investování). Investor zařazený do této kategorie po dobu investice nepotřebuje investované prostředky k zajišťování základních životních potřeb, je ochoten akceptovat riziko ztráty v hodnotě celé investice. Typický investor v této kategorii investuje střednědobě až dlouhodobě (tedy s investičním horizontem v délce alespoň 4 roky), nicméně může investovat i s kratším investičním horizontem, přičemž si je vzhledem ke svým důkladným znalostem finančních trhů a fondů kolektivního investování vědom souvisejících rizik). Investor v této kategorii nemá ve vztahu k investicím do investičních fondů distribuovaných Fio bankou žádné ESG preference či považuje jeden či více ESG faktorů za spíše nedůležité, žádný z ESG faktorů nepovažuje ve vztahu ke své investici do investičních fondů distribuovaných Fio bankou za rozhodující kritérium.
• Investory zařazené do této kategorie banka zařadila do pozitivního cílového trhu ve vztahu k investičním fondů s rizikovostí (stanovenou ukazatelem SRRI) 1 až 6. Investiční fondy s rizikovostí (SRRI) v hodnotě 7 se nacházejí mimo cílový trh této kategorie investorů.

Vyvážený investor:

• Do této kategorie je typicky zařazován investor se rozsáhlejšími znalostmi ohledně fungování finančního trhu, který zpravidla již má malé předchozí zkušenosti s investováním do investičních nástrojů (pokud takové zkušenosti nemá, pak musí být nahrazeny rozsáhlými znalostmi finančních trhů a fondů kolektivního investování). Investor zařazený do této kategorie po dobu investice nepotřebuje investované prostředky k zajišťování základních životních potřeb, je ochoten akceptovat riziko ztráty v hodnotě celé investice. Typický investor v této kategorii investuje střednědobě až dlouhodobě (tedy s investičním horizontem v délce alespoň 4 roky), nicméně může investovat i s kratším investičním horizontem, přičemž si je vzhledem ke svým důkladným znalostem finančních trhů a fondů kolektivního investování vědom souvisejících rizik). Investor v této kategorii nemá ve vztahu k investicím do investičních fondů distribuovaných Fio bankou žádné ESG preference či považuje jeden či více ESG faktorů za spíše nedůležité, žádný z ESG faktorů nepovažuje ve vztahu ke své investici do investičních fondů distribuovaných Fio bankou za rozhodující kritérium.
• Investory zařazené do této kategorie banka zařadila do pozitivního cílového trhu ve vztahu k investičním fondů s rizikovostí (stanovenou ukazatelem SRRI) 1 až 5. Investiční fondy s rizikovostí (SRRI) v hodnotě 6 se nacházejí mimo cílový trh této kategorie investorů. Investiční fondy s rizikovostí (SRRI) v hodnotě 7 se nacházejí v negativním cílovém trhu této kategorie investorů.

Konzervativní investor:

• Do této kategorie je typicky zařazován investor se znalostmi ohledně fungování finančního trhu. Investor zařazený do této kategorie po dobu investice nepotřebuje investované prostředky k zajišťování základních životních potřeb, je ochoten akceptovat riziko ztráty v hodnotě celé investice. Typický investor v této kategorii investuje střednědobě až dlouhodobě (tedy s investičním horizontem v délce alespoň 4 roky). Do této kategorie rovněž může být zařazen investor, který nemá zkušenosti týkající se alespoň jednoduchých investičních nástrojů, ale jeho nezkušenost je vyvážena dostatečnými znalostmi finančních trhů a fondů kolektivního investování. Investor v této kategorii nemá ve vztahu k investicím do investičních fondů distribuovaných Fio bankou žádné ESG preference či považuje jeden či více ESG faktorů za spíše nedůležité, žádný z ESG faktorů nepovažuje ve vztahu ke své investici do investičních fondů distribuovaných Fio bankou za rozhodující kritérium.
• Investory zařazené do této kategorie banka zařadila do pozitivního cílového trhu ve vztahu k investičním fondů s rizikovostí (stanovenou ukazatelem SRRI) 1 až 3. Investiční fondy s rizikovostí (SRRI) v hodnotě 4 se nacházejí mimo cílový trh této kategorie investorů. Investiční fondy s rizikovostí (SRRI) v hodnotě 5 až 7 se nacházejí v negativním cílovém trhu této kategorie investorů.

Velmi konzervativní investor:

• Do této kategorie je typicky zařazován investor se základními znalostmi ohledně fungování finančního trhu. Investor zařazený do této kategorie po dobu investice nepotřebuje investované prostředky k zajišťování základních životních potřeb, je ochoten akceptovat riziko ztráty v hodnotě celé investice. Typický investor v této kategorii investuje střednědobě až dlouhodobě (tedy s investičním horizontem v délce alespoň 4 roky). Do této kategorie rovněž může být zařazen investor, který nemá zkušenosti týkající se alespoň jednoduchých investičních nástrojů, ale jeho nezkušenost je vyvážena dostatečnými znalostmi finančních trhů a fondů kolektivního investování. Investor v této kategorii nemá ve vztahu k investicím do investičních fondů distribuovaných Fio bankou žádné ESG preference či považuje jeden či více ESG faktorů za spíše nedůležité, žádný z ESG faktorů nepovažuje ve vztahu ke své investici do investičních fondů distribuovaných Fio bankou za rozhodující kritérium.
• Investory zařazené do této kategorie banka zařadila do pozitivního cílového trhu ve vztahu k investičním fondů s rizikovostí (stanovenou ukazatelem SRRI) 1. Investiční fondy s rizikovostí (SRRI) v hodnotě 2 se nacházejí mimo cílový trh této kategorie investorů. Investiční fondy s rizikovostí (SRRI) v hodnotě 3 až 7 se nacházejí v negativním cílovém trhu této kategorie investorů.

Nevhodný investor:

• Do této kategorie je automaticky vždy zařazen investor, který investované prostředky potřebuje pro zajišťování základních životních výdajů a investor, pro něhož by pokles hodnoty investované částky znamenal pokles jeho životní úrovně; investor, který nemá žádné zkušenosti s obchodováním s podílovými listy, které nejsou kompenzovány rozsáhlými znalostmi; investor, který nerozumí mechanismům a rizikům podílových listů a dále též investor, který není ochoten akceptovat související rizika včetně rizika ztráty celé investice nebo který plánuje investovat v příliš krátkém investičním horizontu. Do této kategorie jsou dále řazeni investoři, kteří považují ve vztahu k investicím do investičních fondů jeden či více ESG faktorů za rozhodující kritérium.
• Investory zařazené do této kategorie banka zařadila do negativního cílového trhu ve vztahu k investičním fondů s rizikovostí (stanovenou ukazatelem SRRI) 1 až 7.

Investor v režimu execution-only:

• Do této kategorie je automaticky vždy zařazen investor, který  obchodníkovi odmítne sdělit informace o svých znalostech a zkušenostech s  investováním, cíle a preference v oblasti investic, informace o své  finanční a osobní situaci a informace o svých ESG preferencích.

• Investory zařazené do této kategorie banka zařadila do pozitivního cílového trhu ve vztahu ke standardním investičním fondů s rizikovostí (stanovenou ukazatelem SRRI) 1 až 7.
• Investory zařazené do této kategorie banka zařadila do negativního cílového trhu ve vztahu ke speciálním investičním fondů s rizikovostí (stanovenou ukazatelem SRRI) 1 až 7.